BANCO CAPITAL S. A.
BALANCE GENERAL
CONSOLIDADO Y CONDENSADO
CIFRAS EN US $
       
CÓDIGO CÓDIGO DESCRIPCIÓN  Septiembre 2012  Junio 2012 dic-11 VAR A Jun. del 2012
    1. ACTIVOS          
11 1.1. FONDOS DISPONIBLES 16,439,839.74 21,100,361.55 15,626,649.53   -4,660,521.81 -22.09%
1101 1.1.01. Caja 1,015,646.93 1,329,245.43 857,050.41      -313,598.50 -23.59%
1102 1.1.02. Depósitos para Encaje 2,128,550.55 2,359,848.94 2,227,982.42      -231,298.39 -9.80%
110205 1.1.02.05 Banco Central del Ecuador 2,128,550.55 2,359,848.94 2,227,982.42      -231,298.39 -9.80%
1103 1.1.03. Bcos.y Otras Instituciones Financieras 12,547,827.44 16,718,328.02 12,071,172.60   -4,170,500.58 -24.95%
1104 1.1.04. Efectos de cobro inmediato 747,814.82 692,939.16 470,444.10          54,875.66 7.92%
12 1.2 Operaciones Interbancarias 0.00 0.00 0.00                      -    
13 1.3. INVERSIONES 18,926,039.11 18,361,539.14 13,258,731.51        564,499.97 3.07%
1301 1.3.01. Para Negociar /ent. sector privado 999,958.19 1,409,184.47 8,073,302.40      -409,226.28 -29.04%
1302 1.3.02. Para negociar del estado o de entidades del sector 3,300,000.00 1,100,000.00 1,735,101.25     2,200,000.00 200.00%
1305 1.3.05. Mantenidas hasta vto.Ent.Sector Privado. 0.00 0.00 0.00                      -    
1307 1.3.07. De disponibilidad Restringida 3,256,682.20 3,280,251.20 3,524,472.90        -23,569.00 -0.72%
1399 1.3.99. (Provisión para Inversiones) -87,147.89 -74,145.04 -74,145.04        -13,002.85 17.54%
14 1.4. CARTERA DE CRÉDITO 73,035,649.34 71,828,483.76 64,994,221.94     1,207,165.58 1.68%
1401 1.4.01. Cartera de Crédito .Comercial por Vencer 10,601,355.87 13,358,868.95 14,554,562.91   -2,757,513.08 -20.64%
1401051015 1.4.01.05.10.15 De 1 a 180 Días 2,852,511.06 4,172,074.26 4,817,381.30   -1,319,563.20 -31.63%
140120 1.4.01.20. De 181 a 360 Días 2,065,722.45 2,424,972.20 2,514,680.48      -359,249.75 -14.81%
140125 1.4.01.25. De más de 360 Días 5,683,122.36 6,761,822.49 7,222,501.13   -1,078,700.13 -15.95%
1402 1.4.02. Cartera de Crédito de Consumo por Vencer 53,143,886.46 49,779,322.46 42,966,783.90     3,364,564.00 6.76%
1402051015 1.4.02.05.10.15 De 1 a 180 Días 8,595,423.42 8,614,054.84 8,167,806.98        -18,631.42 -0.22%
140220 1.4.02.20. De 181 a 360 Días 8,095,405.90 7,594,938.11 6,601,355.36        500,467.79 6.59%
140225 1.4.02.25. De más de 360 Días 36,453,057.14 33,570,329.51 28,197,621.56     2,882,727.63 8.59%
1403 1.4.03 Cartera de créditos de vivienda por vencer 490,276.59 546,484.31 682,660.88        -56,207.72 -10.29%
1403051015 1.4.03.05.10.15 De 1 a 180 Días 63,209.16 63,372.14 68,603.56             -162.98 -0.26%
140320 1.4.03.20. De 181 a 360 Días 59,015.64 64,166.26 68,622.21          -5,150.62 -8.03%
140325 1.4.03.25. De más de 360 Días 368,051.79 418,945.91 545,435.11        -50,894.12 -12.15%
1404 1.4.04 Cartera de créditos para la microempresa por vence 7,466,417.60 7,584,746.90 6,698,300.67      -118,329.30 -1.56%
1404051015 1.4.04.05.10.15 De 1 a 180 Días 1,160,185.07 1,280,948.36 1,267,556.86      -120,763.29 -9.43%
140420 1.4.04.20. De 181 a 360 Días 1,050,201.69 1,129,173.16 1,131,922.26        -78,971.47 -6.99%
140425 1.4.04.25. De más de 360 Días 5,256,030.84 5,174,625.38 4,298,821.55          81,405.46 1.57%
1411 1.4.11. Cartera de Crédito Comecial no Devenga Int. 0.00 188,524.11 49,688.23      -188,524.11 -100.00%
1412 1.4.12. Cartera de Crédito Consumo no Devenga Int. 0.00 2,119,164.72 1,647,375.46   -2,119,164.72 -100.00%
1413 1.4.13. Cartera de créditos de vivienda que no devenga int 0.00 18,331.57 19,596.18        -18,331.57 -100.00%
1414 1.4.14 Cartera de créditos para la microempresa que no de 0.00 379,429.68 335,293.66      -379,429.68 -100.00%
1421 1.4.21. Cartera de Crédito Comercial Vencida 0.00 70,814.07 65,833.49        -70,814.07 -100.00%
1422 1.4.22. Cartera de Crédito Consumo Vencida 0.00 677,869.27 401,095.45      -677,869.27 -100.00%
1423 1.4.23. Cartera de créditos de vivienda vencida 0.00 412.22 3,139.00             -412.22 -100.00%
1424 1.4.24 Cartera de créditos para la microempresa vencida 0.00 190,473.57 100,352.85      -190,473.57 -100.00%
1499 1.4.99. (Provisión para Cartera y Con.de Arr.Mercantil) -3,524,456.41 -3,085,958.07 -2,530,460.74      -438,498.34 14.21%
15 1.5. DEUDORES POR ACEPTACIÓN 0.00 0.00 0.00                      -    
16 1.6. CUENTAS POR COBRAR 6,046,954.26 4,701,744.99 3,653,392.71     1,345,209.27 28.61%
17 1.7. BIENES REALIZABLES, ADJUDICADOS POR PAGO, DE ARREN 65,791.61 62,025.10 66,202.90            3,766.51 6.07%
18 1.8. PROPIEDADES Y EQUIPO 5,168,457.48 5,067,615.80 4,978,662.69        100,841.68 1.99%
19 1.9. OTROS ACTIVOS 23,629,158.98 17,924,857.64 12,987,386.90     5,704,301.34 31.82%
1902 1.9.02. Derechos fiduciarios 20,827,304.07 14,914,950.40 10,692,350.05     5,912,353.67 39.64%
1904 1.9.04. Gastos y Pagos Anticipados 2,180,271.12 1,911,645.36 1,152,424.16        268,625.76 14.05%
1905 1.9.05. Gastos Diferidos 814,267.49 816,841.59 716,310.41          -2,574.10 -0.32%
1990 1.9.90. Otros 123,893.68 66,807.26 181,723.14          57,086.42 85.45%
1999 1.9.99. (ProvIsión para Otros Activos Irrecuperables) -316,577.38 -180,385.97 -150,419.86      -136,191.41 75.50%
1 1 TOTAL DEL ACTIVO 143,311,890.52 139,046,627.98 115,565,248.18     4,265,262.54 3.07%
4 4 TOTAL GASTOS 11,666,235.80 7,445,869.68       4,220,366.12 56.68%
    TOTAL ACTIVO Y GASTOS 154,978,126.32 146,492,497.66 115,565,248.18     8,485,628.66 5.79%
             
CÓDIGO CÓDIGO DESCRIPCIÓN   Sep 2012 jun-12 dic-11 VAR VAR %
    2. PASIVOS          
21 2.1. OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 106,321,438.22 101,640,459.53 82,385,532.21     4,680,978.69 4.61%
2101 2.1.01. Dépositos a la Vista 15,948,922.66 14,603,039.28 14,261,154.12     1,345,883.38 9.22%
2102 2.1.02. Operaciones de Reporto 0.00 0.00 0.00                      -   #¡DIV/0!
2103 2.1.03. Dépositos a plazo 90,142,315.56 86,698,820.25 67,934,073.09     3,443,495.31 3.97%
210305 2.1.03.05 De 1 a 30 Días 17,802,125.62 18,098,780.42 14,935,825.73      -296,654.80 -1.64%
210310 2.1.03.10 De 31 a 90 Días 26,130,339.10 22,606,422.69 17,153,200.73     3,523,916.41 15.59%
210315 2.1.03.15 De 91 a 180 Días 17,391,888.29 16,286,091.56 17,104,341.38     1,105,796.73 6.79%
210320 2.1.03.20 De 181 a 360 Días 19,591,062.17 19,849,410.15 14,320,708.83      -258,347.98 -1.30%
210325 2.1.03.25 De Más de 361 Días 9,226,900.38 9,858,115.43 4,419,996.42      -631,215.05 -6.40%
210330 2.1.03.30 Dépositos por Confirmar 0.00 0.00 0.00                      -    
2105 2.1.0.5 DEPOSITOS RESTRINGIDOS 230,200.00 338,600.00 190,305.00      -108,400.00 -32.01%
210505 2.1.0.5.05 CUENTAS DE INTEGRACION DE CAPITAL 0.00 0.00 0.00                      -    
23 2.3. OBLIGACIONES INMEDIATAS 799,815.74 1,237,687.30 1,596,075.35      -437,871.56 -35.38%
25 2.5. CUENTAS POR PAGAR 2,285,169.29 2,535,804.43 2,154,806.34      -250,635.14 -9.88%
26 2.6. OBLIGACIONES FINANCIERAS 11,236,689.08 12,004,122.00 9,742,910.47      -767,432.92 -6.39%
27 2.7. VALORES EN CIRCULACIÓN 0.00 12,492.45 77,492.45        -12,492.45 -100.00%
28 2.8. OBLIGACIONES,ACCIONES Y AP.FUTURAS CAP. 0.00 0.00 0.00                      -    
29 2.9. OTROS PASIVOS 7,524,909.92 6,595,931.68 4,621,515.11        928,978.24 14.08%
2 2 TOTAL DE PASIVOS 128,168,022.25 124,026,497.39 100,578,331.93     4,141,524.86 3.34%
               
3 3 PATRIMONIO          
31 3.1. CAPITAL SOCIAL 13,000,000.00 13,000,000.00 13,000,000.00                      -   0.00%
3101 3.1.01. Capital Pagado 13,000,000.00 13,000,000.00 13,000,000.00                      -   0.00%
33 3.3. RESERVAS 1,438,470.63 1,438,470.63 1,003,513.05                      -   0.00%
3301 3.3.01 Legales 866,903.81 866,903.81 823,408.05                      -   0.00%
3303 3.3.03. Especiales 391,461.82 391,461.82 0.00                      -   0.00%
330310 3.3.03.10 Para Futuras Capitalizaciones 391,461.82 391,461.82                        -   0.00%
3305 3.3.05 Revalorización del Patrimonio 180,105.00 180,105.00 180,105.00                      -   0.00%
3305 3.5. SUPERAVIT POR VALUACIONES 180,105.00 180,105.00 548,445.62                      -   0.00%
35 3.5 SUPERAVIT POR VALUACIONES 547,428.44 547,428.44                        -   0.00%
36 3.6 RESULTADOS   - 434,957.58    
             
3 3 TOTAL PATRIMONIO 14,985,899.07 14,985,899.07 14,986,916.25                      -   0.00%
               
    TOTAL GENERAL PASIVOS Y PATRIMONIO  143,153,921.32 139,012,396.46 115,565,248.18     4,141,524.86 2.98%
5 5 TOTAL INGRESOS 11,824,205.00 7,480,101.20       4,344,103.80 58.08%
    TOTAL PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS 154,978,126.32 146,492,497.66 115,565,248.18     8,485,628.66 5.79%
       
6 6 CUENTAS CONTINGENTES 2,754,707.28 2,746,061.15 349,896.80            8,646.13 0.31%
7 7 CUENTAS DE ORDEN 246,255,603.43 228,953,082.21 201,709,347.67   17,302,521.22 7.56%
Fuente: Banco Capital S. A.  
Elaborado por: Unidad Financiera          

Información financiera / Balance General / Estado de pérdidas y ganancias / Indicadores financieros / Patrimonio técnico / Calificacion de cartera de crédito e inversiones